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Firmen-Bonitätsauskünfte bei GENIOS

Nur bei GENIOS können Sie die verfügbaren Online-Bonitätsauskünfte von CRIF, Creditreform, Creditsafe und Dun & Bradstreet mit einer einzigen Suche abfragen. Die Suchmaske finden Sie in der Kategorie Firmeninformationen > Bonitätsauskünfte. In Summe sind über alle Anbietern knapp 100 Millionen Bonitätsauskünfte zu deutschen und internationalen Unternehmen bei GENIOS sofort abrufbar.

Im Gegensatz zu den Firmenprofilen, welche ausschliesslich beschreibende Informationen über Firmen enthalten, erhalten Sie mit Bonitätsauskünften bewertende Wirtschaftsinformationen zu einem Unternehmen. Bonität ist im allgemeinen definiert als die Fähigkeit und Bereitschaft eines Unternehmens oder einer Person aufgenommene Schulden zurückzuzahlen.


Die Datenbanken im Detail


Creditreform Bonitätsauskünfte Deutschland

Creditreform - Bonitätsauskünfte Deutschland


Auch die Bonitätsauskünfte von Creditreform liegen in zwei Granularitäten vor:
  • Creditreform Kompaktauskunft mit grundlegende Daten und Fakten über ein Unternehmen. Inhalte der Kompaktauskunft sind unter anderem Firmenidentifikation, Bonitätsbewertung über den Bonitätsindex mit Erläuterung zur Ausfallwahrscheinlichkeit, Strukturdaten, Beteiligungsverhältnissen und aktuellen Kennzahlen.
  • Creditreform Wirtschaftsauskunft mit umfangreiche Details über die Bonität, Finanzen und das Umfeld von Geschäftspartnern. Zusätzlich zu den Informationen aus der Kompaktauskunft sind hier enthalten: Angaben zum Branchenrisiko, weitere Strukturdaten wie Firmenhistorie, Standorte, Beteiligte und Kapitalangaben, sowie Funktionsträger und deren Vertretungsbefugnisse. Außerdem tiefergehende Geschäftszahlen und Angaben zu Zahlungsverhalten, empfohlenes Kreditlimit sowie die wirtschaftliche Entwicklung und Negativmerkmale
Zu einer Creditreform Wirtschaftsauskunft erhalten für die Zeit von 12 Monaten einen Nachtrag, sobald sich eine bonitätsrelevante Änderung auf der Creditreform Datenbank ergibt, ohne dass Ihnen zusätzliche Kosten entstehen.

Der Creditreform Bonitätsindex2.0:
Für die Berechnung des Creditreform Bonitätsindex2.0 werden eine Vielzahl von Informationen hinzugezogen, z.B. Zahlungsweise, Jahresabschlussdaten, Branchenrisiko, Unternehmensentwicklung, Auftragslage, etc.

Der Creditreform Bonitätsindex2.0 kann einen Wert von 100 bis 500 oder 600 annehmen. Der Index reicht also von 100 - eine sehr gute Bonität - bis zu 600 bei Vorliegen harter Negativmerkmale und einer entsprechenden Ablehnung der Geschäftsbeziehung. Bei neugegründeten Unternehmen und beim Vorliegen unklarer Sachverhalte wird kein Bonitätsindex vergeben.

Musterdokumente:
Creditreform Bonitätsauskunft - Kompaktauskunft
Creditreform Bonitätsauskunft - Wirtschaftsauskunft


CRIF Bonitätsauskünfte Deutschland

CRIF - Bonitätsauskünfte Deutschland


Die Bonitätsauskünfte von CRIF liegen in zwei unterschiedlichen Versionen vor:
  • CRIF BoniCheck mit komprimierten Informationen zum angefragten Unternehmen. Enthält einen Überblick über die Finanzlage mit Bonitätsindex, Höchstkreditangabe und die Geschäftszahlen sowie Negativmerkmale.
  • CRIF Vollauskunft mit umfassenden Hintergrundinformationen zu Ihren Geschäftspartnern. Neben dem CRIF Bonitätsindex sowie der Höchstkreditempfehlung gibt die Vollauskunft einen vollständigen Überblick über die Organisation und Struktur, die Historie, und die Finanzsituation eines Unternehmens. Soweit verfügbar, beinhaltet die Vollauskunft die Bilanz eines Unternehmens und zusätzliche bilanzanalytische Komponenten (z.B. Euler Hermes Bilanzgrad, Eigenkapitalquote, Gesamtkapitalrendite, Liquiditätskennzahl, etc.)
Der CRIF Bonitätsindex[NG]:
Der Bonitätsindex ist das Resultat einer laufenden Weiterentwicklung der Berechnungsmethodik und der Datenbasis. Er basiert im Kern auf den Methoden der Euler Hermes Kreditversicherung. Der CRIF Bonitätsindex repräsentiert die Wahrscheinlichkeit, mit der ein Unternehmen in Deutschland innerhalb von 12 Monaten mit seinen Zahlungen ausfällt. Die Werte des Bonitätsindex variieren dabei zwischen "sehr geringes Ausfallrisiko" bis "Ausfall".

Musterdokumente:
CRIF Bonitätsauskunft - BoniCheck
CRIF Bonitätsauskunft - Vollauskunft


Creditsafe – Firmenvollauskünfte-Deutschland

Creditsafe – Firmenvollauskünfte-Deutschland


Die Creditsafe Bonitätsauskünfte basieren auf einer topaktuellen Datenbank mit Informationen zu mehr als 3 Millionen aktiven Firmen in Deutschland. Die gelieferten Firmenbonitätsauskünfte umfassen Geschäftsberichte sowie Informationen zu deren Geschäftsleitung und Aktionären bzw. Gesellschaftern.
  • Die Creditsafe-Bonitätsbewertung stellt fest, mit welcher Wahrscheinlichkeit ein Unternehmen in den kommenden 12 Monaten Insolvenz anmeldet. Die von Creditsafe empfohlene Kreditgrenze wird nach einer Formel errechnet, die Informationen der Jahresabschlüsse und Zahlungshistorie eines Unternehmens analysiert. Das Kreditlimit ist die daraus resultierende Empfehlung für die höchste Kreditsumme, die zu jeder Zeit ausstehen dürfte.
Musterdokument:
Creditsafe – Firmenvollauskunft


D&B Bonitätsauskünfte Deutschland

D&B - Bonitätsauskünfte Deutschland und International


Mit dem D&B Quick Check® können Sie eine Firma auf einen Blick überprüfen, der Business Information Report bewertet ein Unternehmen in Form eines klassischen Text-Berichtes.
  • Die Informationen im D&B Quick Check umfassen die Unternehmensidentifikation, eine Zusammenfassung von Zahlungserfahrungen, Angaben zu öffentlichen Firmenberichten und das D&B Rating.
  • Der D&B Business Information Report führt für Sie eine Unternehmensanalyse in Bezug auf Rentabilität und Stabilität durch und basiert auf detaillierten Finanz- und Geschäftsinformationen. Neben der Firmenidentifikation, D&B Risikoeinschätzung und Zahlungserfahrungen umfasst er auch besondere Ereignisse, Inhaber-/Leistungsverhältnisse, Tochtergesellschaften, Tätigkeit, Jahresvergleich/Bilanzdaten sowie die D&B Kreditempfehlung.
Musterdokumente:
D&B Bonitätsauskunft Standard
D&B Bonitätsauskunft Quick Check


Allgemeine Gründe für die Nutzung von Bonitätsauskünften

  • Präventivschutz des eigenen Unternehmens im Umgang mit Geschäftspartnern
  • Information vor der Anbahnung von Geschäftsbeziehungen
  • Sicherheit über erteilte Informationen und Auskünfte erhalten
  • Grundlage für wichtige Entscheidungen schaffen
  • Risikominimierung und Sicherung des eigenen Kapitals

Mögliche Einsatzzwecke einer Firmen-Bonitätsauskunft

  • Prüfung von Lieferanten um Lieferengpässen aus dem Weg zu gehen
  • Prüfung von Kunden und Auftraggebern um Zahlungsausfälle zu vermeiden (auch bei Mietverträgen für Büros, etc.)
  • Auch für Privatkunden: Sicherung von hohen Investitionen ( z.B. Auto-Kauf oder Hausbau)
  • Bei Jobangebot: Prüfung eines potentiellen Arbeitgebers
Alphabetischer Index der Unternehmen in Deutschland mit bei GENIOS verfügbaren Informationen.
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